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Richart基金投資管理難度?

哈啾的積蓄不多,但看準Richart給的1%活存優惠,所以把部份的積蓄都放在了Richart,Richart內建的銅板投資和基金Richart Select申購非常的方便,但要從其他地方管理的話還真有點難度呢= =

Richart數位帳戶活存1%怎麼拿,可以參考另一篇喔!

自從Richart裡有了錢,看著基金申購的手續這麼方便,100元也能投資,雖然賺了50%也只有150元,不過哈啾還是嘗試使用Richart內建的基金申購來投資,當然…不是投100元啦。
由於投資的金額並不大,所以哈啾大部份投資都選擇了中、高風險屬性的基金來投資。(基金有賺有賠,申購前請詳讀說明書)

我們也能設定在不用登入Richart 手機 APP的情沿下,就能看到目前的「投資參考報酬率」,看著-0.34%真的是莫名的傷心。(不過下面這張圖是登入後的畫面,差別是沒登入只有報酬率,登入後會顯示目前的新台幣淨值和報酬率)

 

接著我們點進了投資組合後會來到基金投資頁面,
每筆申購組合會顯示「預估現值」、「預估獲利」、「預估報酬率」。
進入申購組合後能查看組合內容,但是也只能顯示現值(新台幣)和預估報酬率。

 

像這樣的資訊是無法滿足哈啾無聊就想看詳細資料的需求,哈啾點進目前的基金投資組合,都只能看到目前的報酬率%數,在點擊基金名稱下的箭頭,也只能看到更詳細的基金公開資料而已,壓根就是找不到自己到底是哪一天買入,買入是多少淨值,用多少美金匯率和淨值購買等等的資訊。

 

基金的報酬率有其公式可計算,更厲害的人當然會利用回推來計算報酬率和自己申購相關數值,可是…這好像太繁雜了,沒有人這麼閒或有足夠的頭腦天天回測以前的數值的,這也造成申購簡單,看報酬率簡單,但卻不了解自己報酬率到底怎麼計算的困擾。

我們從「台新銀行」所提供數位通路平台APP(非Richart),點開投資的基金組合,能看到信託金額、單位數、現值和報酬率,更進一步也能看到我們申購時所花費的美金匯率和淨值,數值一覽無疑,但是Richart卻沒有這樣的數值提供,希望Richart能改進它才是。
(本文章撰寫日期為2017年4月8日)

(2017年6月更新:每個月Richart會把申購時的淨值和申購資料寄到你的EMAIL信箱)
台新銀行信託財產管理運用通知書

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